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投资前应有“三问” 好收益是对投资本质的认识

发布于2017-07-24 11:00

“购买某股票是一个很好的投资选择吗?”无论投资标的是否看上去足够优秀,彼得·林奇总会在投资之前这样问自己。这位著名的投资大师认为,投资股票市场能否取得良好收益,很多时候取决于投资者对投资本质的认识,以及是否已经具备成功投资所必需的个人素质。

  彼得·林奇认为,相比于研究投资对象的财务指标,投资者能够在清楚地认识自身的实际情况后再进行投资显得更为重要。在《彼得·林奇的成功投资》一书中,这位传奇的投资大师建议投资者在投资股票之前,应当首先考虑三个问题。

  第一个问题:我是否有一套房子?正如大多数人渴望在华尔街有套房子一样,彼得·林奇建议投资者在确定要购买一只股票之前,首先应当考虑购买一套房子,因为这是大部分人都会设法去做的好投资,并且会付出大量时间进行研究。房地产跟股票具有一定的相似性,即长期持有获利的可能性很大,而与股票不同的是,房地产可能长期为同一个人所有。同时,在购买房屋的过程中,投资者会努力调查房屋的具体信息,甄别房子质量的好坏以及了解涉及产权的更专业的问题。

  第二个问题:我未来需要用钱吗?在投资股票之前,投资者重新检查一下家里的财政预算情况是一件十分必要的事情。彼得·林奇认为,在股票市场的投资资金只能限于投资者能承受得起的损失数量,即使这笔损失真的发生了,那么,在可以预见的将来也不会对投资者的日常生活产生任何影响。

  第三个问题:我是否具备股票投资成功所必需的个人素质?这无疑是三个问题中的重中之重。首先,成功投资所需的个人素质应当包括足够的耐心、独立的意识、基本常识、对痛苦的忍耐力、心胸开阔、坚持不懈、谦虚灵活、愿意独立研究、能够主动承认错误,以及在市场普遍恐慌之中不受影响,保持冷静和独立的判断。其次,彼得·林奇认为,取得股票投资成功的一个非常重要的个人素质是要有能力在得到的信息不完全、不充分以及不完全准确的情况下作出投资决策。此外,优秀的投资者还需要抵抗人性的弱点以及内心的直觉。人类内在的本性让投资者的情绪成了股市的晴雨表,追涨杀跌在股市中屡见不鲜。投资的窍门不是要学着去相信别人,而是要约束自己不去理会他们都在说些什么。只要选定的公司经营状况没有发生根本变化,持有是最好的选择。

  “任何一位普通的业余投资者只要动用3%的努力,所选股票的投资回报就能够超过华尔街投资专家的平均业绩水平。” 这句看似玩笑的建议,实际上也在一定程度上佐证了投资者个人努力的重要性。为了能够实现投资目标,投资者需要正确评估个人能力,规避煽动效应带来的情绪影响,从而作出正确的投资决策。

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