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上海互金专项整治材料首度公开 7月底完成摸排

发布于2016-06-30 09:14

2016年6月29日下午,中国小额信贷联盟互联网金融专项整治研讨会在上海南翔举办。上海蓝天经济城党委书记、总经理裴家文,中国小额信贷联盟秘书长白澄宇,上海市嘉定区金融办的领导、上海金融信息行业协会秘书长李娟、中国小额信贷联盟常务副秘书长王丹,以及60多家机构的代表,约100多人参加了此次研讨会。

值得关注的是,此次研讨会上,披露了上海市互联网金融专项整治工作以及重点整治方向、普查阶段的相关表格。

7月底完成初步摸排

网贷之家从知情人士处获悉,这份材料是上海市统一的,具体填报由各区金融办安排,各区在7月底之前必须上报到市里。“因每个区机构数量很多,嘉定区估计只会给每个机构2周左右的时间。”

另据了解,在时间安排上,上海是在今年6-7月进行初步摸排;8-12月每家机构进行详细登记;明年1月进行总结。

其中,与P2P网贷平台相关的表格包括:《P2P网贷企业调查表填报说明》、《网络借贷信息中介机构基本情况调查表》、《网络借贷信息中介机构产品及运营情况调查表》、《网络借贷中介机构社会贡献及创新发展情况调查表》、《网络借贷信息中介机构涉及保险业务调查表》等。

此外,研讨会还披露了通过互联网开展资产管理及跨界从事金融业务的机构调查表、股权众筹企业调查表以及私募基金机构的相关调查表格。

业内人士指出,与其他省市相比,上海市的互联网金融专项整治工作开展更为温和、低调,以充分了解行业实情为前提。但其实做了大量工作,从此次曝光的资料看,就非常详尽。“一些地方采取简单粗暴的方式来完成专项整治任务,而上海则是充分考察行业实情,基于对行业深度的理解和认识来开展相关工作,并且会将从业机构分为三个类型(合规、整改、取缔)分别予以支持、帮助、引导和整改。”

此次研讨会上,多位领导也纷纷提到了上海市相关领导对于互联网金融行业的支持,以及多次在互联网金融整治工作安排的会议上,强调要帮助互金企业走向合规发展,给与正确的引导、充分的时间和有力的支持。

上海的P2P平台需要做什么?

在《网络借贷信息中介机构产品及运营情况调查表》中,需要登记的信息包括:

一、平台运营情况。如累计交易总额、累计交易笔数、累计借款人/出借人数量、平均借款额度、期限以及评平均借款成本、平均投资回报、前十大借款人待还金额占比、关联关系借款余额、存管余额、线下交易余额等。

二、平台项目逾期情况。如逾期金额、逾期笔数、逾期率(逾期金额/借款余额)、不良金额(指逾期90天(含)以上的融资本金余额)、不良笔数、不良率等。

三、代偿情况。包括代偿笔数、代偿金额。

四、业务种类。包括个体网络借贷、网络小额贷款、债权转让、互联网金融产品发售、股权众筹融资等。

五、借款用途。包括流动性资金需求、消费性资金需求、校园网贷、房地产配资、高风险融资。

在《网络借贷信息中介机构基本情况调查表》中,需要登记的内容包括:公司基本情况、公司架构、网站信息、资金存管、担保机构、小额贷款公司、线下经营以及分支机构等。

在《网络借贷中介机构其他情况调查表》中,需登记的信息有14项,包括:是否存在平台自融或变相自融;是否存在平台提供担保;是否设立资金池;是否存在期限拆分;是否存在发售银行理财、券商资管、基金、保险或信托产品;是否与其他机构投资、代理销售、经纪等业务进行任何形式的混合、捆绑、代理;是否存在虚构借款人及借款标的、夸大或误导宣传等情况;是否存在借款用途投向股票等证券市场的情况;是否存在从事股权众筹、实物众筹等业务;借贷集中度是否高于10%;是否存在债权转让、类资产证券化等业务。(网贷之家 文/牧晨)

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