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北京网贷协会组织闭门培训 互联网金融企业自查系统曝光

发布于2016-06-28 10:50

记者获悉,为落实北京市《互联网金融风险专项整治工作实施方案》,加强对北京市网络借贷信息中介机构业务活动的监管,构建网贷行业自律管理体系,充分发挥行业协会自律管理功能,促进本市网贷行业规范经营、健康发展,“1+3+N”的北京模式致力于为行业规范和自律起到积极作用。

2016年6月25日,北京市网贷行业协会举行了一场个体网络借贷行业规范发展专题闭门培训会。

会议主要针对个体网络借贷机构,实现自律管理全覆盖,加快落实产品登记、信息披露、资金存管三大理念与措施,采取建立产品登记系统、机构信息披露系统、风险 监控及资金存管系统、加强行业培训、推进科技金融创投基金和行业并购基金运营、加强行业自查等一系列行业自律办法,督促合规经营,保护投资者合法权益。

据介绍,截至目前,18家会员平台已接入北京市网贷行业协会的产品登记平台。所有会员及26家观察员均已完成信息披露工作。

迄今,协 会已完成网贷产品登记460679个产品,其中,散标产品343511个、理财产品24652个、债权转让产品92516个。接收交易流水4049003 条、借款人信息118110人次、投资人信息1023544人次;累计标的额1161亿元、产品年利率范围7.5%-15%。

互联网金融企业自查系统曝光

在当天的培训会议上,中金云金融(北京)大数据科技股份有限公司朱大培博士对北京市的互联网金融企业自查系统进行了介绍。

据悉,该自查系统的服务对象包括需要开展自查工作的互联网金融企业、需要开展核查工作的相关核查机构以及需要开展整治工作的地方政府、监管机构

开发该系统中金云金融(北京)大数据科技股份有限公司负责开发承担了“北京金融云”的建设和运营。“北京金融云”旨在将金融数据、金融应用、金融平台集成其中,可以提供资金存管、征信及金融级资源等多种类型的服务。

该系统分别包括企业登录/核查员登陆,下设有企业在线填报核查表、企业档案管理、分析报告可视化等项目。企业登录后可以在线进行填报。

其中,企业经营分类包括互联网金融企业、第三方支付、股权众筹融资、网络借贷(P2P)、互联网保险等五大类。

此外,互联网金融企业核查系统流程分别包括核查机构人员身份认证、核查机构人员登陆、企业提交信息、核查企业任务分配(含自查表核对、律师核对表、会计师核对表、审计师核对表),再提交,最后到企业信息归档。

“具体是,企业核查现场摸底时提供填报地址。下一个重点监管部门会开始上门普查。金融局会组织普查员上门普查。”对此,有与会人士透露。

产品登记信息披露平台三大目标

值得一提的是,当天的培训会议还对协会运营的产品登记信息披露平台进行了详细介绍。此前,该平台2.0版本于去年6月20日正式上线,7月22日进入运行期。

据介绍,该平台建设设定了三个目标。一是事前预防,包括产品登记:监管平台运营情况监督、产品备案、交易分析、舆情分析、反欺诈报务;投资者保护:完善信息披露、提供金融产品比选服务、投资者、从业人员教育、政策法规宣传。

其中,产品登记分别包括实名登记、信息完备登记、事前登记、分级公开登记信息、接受公开监督、尽调纪录归档、全生命周期、档案归档留存。

“涉及内容分别包括产品登记(债权登记),对网贷平台的金融产品信息进行登记,完成债权归属登记及资金交易纪录,对应散标产品(个人标/企业标)、理财产品、债权转让产品。”对此,有知情人士称。

信息披露分别包括机构实时信息完备登记、机构运行状况时点登记、分级披露、接收公开监督、全生命周期、档案归档留存。

主要包含四个方面,一是公司信息,分别包括经营范围、股东、资质、证照、高管团队、员工等;二是产品信息,分别有产品信息、交易情况及借款情况;三是经营信 息,分别包括公司财务情况、业务经营、合作机构、评级、资金托管;四是信息系统,分别有企业IT系统建设情况、等级保护。

二是事中处置。启动相关部门协动流程,提供处置预案;交易合同备案、电子证据固化。

三是事后总结。包括总结分析;处置流程、有序退出机制。

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