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警察吐血总结:非法集资常见小白问题30问

发布于2016-04-29 16:07

近期,国家多部委针对非法集资问题,召开了专题座谈会,部署各地和相关部门摸排并及时处置风险。同时,会议也强调要强化行业法律政策宣传引导,启动2016年全国防范非法集资宣传活动。

本文内容转载自微信公众号『防范非法集资永远在路上』,作者是一位工作在一线的警察。他结合实际情况介绍的防范非法集资宝贵经验,值得投资人参考借鉴。

1小白:他们都是正规公司,都有营业执照啊?

答:营业执照对于公司如同一个人的身份证,有身份证并不代表他不会犯罪。

2小白:他们注册资本上亿啊?

答:注册资本可以随便写,想写多少都可以,现在注册资本就不要说了,那只能说明老板吹牛的力度,说明不了任何问题。

3小白:那工商局就不管了,这都能批准?

答:工商现在不是批准设立,只是登记,登记,明白吗,记录一下。

4小白:他们是互联网金融企业,总理都鼓励了?

答:总理鼓励创新,他们是打着创新的名义在犯罪。

5小白:他们是上市公司啊?

答:拜托看看他在哪上市的,上海股权交易中心,是吧,Q板,是个企业都能上,毫无门槛。这种股权交易中心每个省都有,他们为啥到上海去呢,容易混淆概念,让别人以为自己是上交所上市。

6小白:他们有外资背景?

答:呵呵,自己出去注册个公司,回来再填个股东,仅此而已。

7小白:他们在央视打广告了?

答:广告这方面,央视就是个商业机构,不代表政府审查,他也没这能力识别!

8小白:某某名人给他站台了?

答:名人智商都一般,你还不知道啊,他们被忽悠了,可以起诉他去,民事索赔。

9小白:某某官员给他站台?

答:可以向纪委举报,一般这里面都有腐败勾当。但是平台的犯罪不因腐败而赦免

10小白:某某组织给他发奖了,最负责任企业?

答:这又能说明什么呢,那个组织就是他设的,什么野鸡组织也不知道。

11小白:我们一直觉得这个平台很好,利息一直在给我付的,你们为啥要打掉他?

答:拜托,公安机关吃饱撑得,任何一个经侦大队都不愿办非法集资案件,你以为谁愿办啊,真是那啥啥不识好人心。你前面拿的都是自己或者别人的本金的一部分而已。

12小白:我们不认可这是非法集资?

答:果然中毒很深,你被洗脑了,是不是非法集资也不是你能定的,那是依据法律和事实由法院判的。

13小白:我就不去报案,看你们怎么定案?

答:公安机关只能更加辛苦的去收集其他证据了,无非更累点,案件办的更慢点,资产处置更慢点。

14小白:你们要把钱都没收掉?

答:没有的事,一直以来非法集资追缴的赃款都是按比例发还投资人。

15小白:我投的这个平台有金融牌照?

答:金融牌照有很多,不是都可以吸收存款的,只有银行牌照可以吸收存款。

16小白:这个平台搞了这么久了,你们都没人管?

答:公安机关也不是神仙,一看就知道他是犯罪,现在都是法制社会,说什么都要讲证据的,要调查过才能知道啊。公安机关也不能未卜先知啊

17小白:我们这个平台有很多项目的?

答:大部分项目都是假的,你有核实过项目的真假吗。

18小白:我们投的这个平台在美国上市了(XX贷)?

答:那又咋么样,在国外上市就牛了,美国才是注册制,上市没有中国那么难,上市企业一天暴跌百分之几十很正常,不像中国上市企业,上市就像捧到金饭碗了。

19小白:我们这个平台实力雄厚,旗下几十个公司呢?

答,现在注册个公司,比吃碗方便面都简单。

20小白:那我投资啥,这么多地雷?

答:心态要好,那么高的收益要是安全怎么能轮到你这样的人,早都被有钱有势又有信息的人抢光了。

21小白:我们这个公司都在钓鱼台国宾馆来推介会了,不正规,国宾馆会让他进吗?

答:国宾馆也是宾馆,商业机构,提供场地,不是法定审核部门。

22小白:那在人民大会堂开推介会呢?

答,很正常,人民大会堂在人大不开会的时候,是对外提供商业服务的,相当于一个五星级宾馆。

23小白:我投这个平台资金第三方托管的,很安全哩?

答:先问问度娘啥叫托管,不理解,炒过股票吧,到银行开个账户关联股票账户那个就是托管,你那平台没有第三方托管,仅仅有第三方支付做通道,傻傻的,分不清第三方支付,被忽悠认为是第三方托管。

24小白:那第三方支付就不能托管吗?

答:第三方支付与P2P一样,都是一种互联网金融业态,他自己都是需要第三方托管的,所以你这p2p的所谓的托管,就是把自己需要监管的三岁小孩给一个四岁小孩去监护,你想想会咋样,基本都是兜个圈进入平台自己控制的账户了,这就形成了资金池。

25小白:太专业了,啥叫资金池?

答:虐待过全中国所有中小学生的一个数学题知道吗,一个水池,这边一个管子进水,那边一个管子出水,进出水速度不一样,池子就有水了,水换成钱,你就是管子,资金池明白了吗,因为资金池有金融风险,所以不得随意设立,设立就可能非法集资。

26小白:我这个平台债标很安全的,都有担保的?

答:有没有仔细看,担保公司是谁,都是关联公司,实质是自担保,也就是爸爸借钱,妈妈担保,哥哥引荐,弟弟回购,相当于没担保。

27小白:我这个债标还有抵押物哩,厂房,汽车啥的?

答:先不说抵押物有没有,就算有,你有抵押权登记证书吗,人家都不知道给银行抵押登记几次了,将来拍卖轮得到你个小白啊。

28小白:我这平台很牛的,风控都是用大数据技术?

答:别扯了,他手里有啥数据,有几个数据,还敢讲大数据,中国有大数据的,除了政府部门,估计也就BAT那三家敢讲有大数据,他们三个爷把自己的数据转化到金融风控还有很长的路走呢,你们哪些草台班子就算了吧。

29小白:我投的这平台是国家批准的P2P平台?

答:算了吧,国家没有批准过一家,到现在监管细则还没出来,银监还想推给别人呢,让谁批都不知道。P2P现在没人批,都是石头缝蹦出来的,所以没爹娘管,下一步如来佛会收拾他的。

30小白:国家整顿结束后的平台风险总低了吧?

答:整顿方向——P2P要回归信息中介的本质,也就是他事实上仅提供信息,风险要你自己把握了。只是信息灵通,不能降低风险。说白了,借钱给上面的人,跟借钱给你们村爱折腾的二狗子钱没啥区别,可能逾期了,找二狗子要账还方便点。

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