×

提 示

确定退出工资宝?

您的当前位置:工资宝 工资宝理财网 行业快讯

MMM金融互助死灰复燃 40多人被冻结千万

发布于2016-04-27 16:24

打着“帮人”的旗号,以一个月可以获取30%的收益为卖点,被四部门多次发布风险提示的MMM金融互助平台,居然可以“死灰复燃”,致使更多投资人被骗,在广州,近日就有40多名受害者集体报警,涉及金额超过千万元。

一个臭名昭著的非法集资平台是如何让投资人相信他们的“神话”?月利润30%的“馅饼”是怎么做成的?

游戏规则

MMM金融互助平台,于去年4月进入中国。打着“普通人的社区,互相之间无私帮助”的旗号,让会员利用平台匹配功能主动转账。

MMM金融互助平台死灰复燃 广州40多人被冻结千万

MMM金融互助平台的页面介绍。

游戏原则是,一开始玩家需要投入一笔60元—6万元的资金,平台称之为“提出帮助”。给钱方“提出帮助”与得钱方“得到帮助”实行金额对等的匹配。

MMM金融互助平台死灰复燃 广州40多人被冻结千万

MMM金融互助平台网站的页面,不仅返利还有抽奖,送车送100万美元。

匹配成功后,给钱方主动汇款给对方账号,实行“互助”。只要在平台上操作,人民币自动转为平台规定的“马夫罗币”实行交易。

其中最吸引人的是,会员只要“提出帮助”半个月后,就能以“得到帮助”的形式获得15%的收益,平均每天收益1%。如果是每周一操作,半月后还能有额外3%的奖励。

MMM金融互助平台死灰复燃 广州40多人被冻结千万

点击“提供帮助”就会弹出一个风险提示的对话框。

MMM金融互助平台死灰复燃 广州40多人被冻结千万

接着,玩家可以填写金额。

MMM金融互助平台还有一个规矩,只要成功介绍别人来玩,就可成为“领导”,下线注册后每提出一笔帮助,上线能获“领导奖”15%。“金字塔”中的“领导”可以获得层层递减的奖励点数。

遇骗子单

3月29日,是李超杰(化名)在MMM平台上的半月结提现日。早上8点多,他点击“得到帮助”选项。“以往都是秒配”,他说,只要一点击,马上就匹配成功。然而这天他一直刷新,迟迟没配上,直到上午11点,才终于成功了。

眼看收益到手,接下来就是等这几个匹配成功的会员转款给他。然而,转款时限48小时过去了,李超杰并没有收到任何转账。他意识到遇到了骗子单。如今近一个月过去,这笔款项依旧没有下落,被平台冻结了……

MMM金融互助平台死灰复燃 广州40多人被冻结千万

遭遇骗子单后,平台显示款项被冻结。

3月14日,李超杰曾在平台上“提出帮助”,拿出6万元“帮助他人”。7天后,这笔帮助款项与另外几个希望“得到帮助”的账号“匹配成功”,他将共6万元转账给这几个账号。李超杰只要等到半月期限一到,他就能“得到帮助”,即获得这笔6万元连本带息的收益。

半个月内他曾成功了两笔,但想不到这次却失败了。在平常交流的几个微信、QQ群里,李超杰发现大部分人都遇到和他一样的情况。匹配成功的骗子单要么联系不上,要么直接在电话中表明自己的骗子身份。

除了3月14日这笔钱,李超杰在3月21日还投了一笔6万元。这12万元人民币,以平台货币“马夫罗”的形式,变成了一堆无用的数字符号。MMM平台会员把这些被冻结的货币称为“旧马”。

4月18日,李超杰在内的40多名广州受害者,到广州市公安局经济犯罪侦查支队报案。他们在该平台被冻结的金额总数为1007万元,其中一人被冻结了200多万员。广州公安回复南都记者,该案已经受理,目前正在进一步调查中。

“捞一笔”

“这个道理很简单,只是互相转账怎么会有钱支付那么高的收益,大家都是搏一把,祈祷自己不是这个‘击鼓传花’游戏的最后一个”。李超杰做股票投资多年,第一次听说MMM平台时,就知道这个游戏风险很大。

今年春节后,一个关系不错的同事不断在李超杰耳边提起MMM平台。

“很反感,其实就是一个庞氏骗局,拆东墙补西墙”,李超杰解释,先帮助别人,别人再帮助自己,平台里的钱还是那么多,收益其实就从游戏的新玩家那里来的。

但同事不断攻心,拿出自己在平台绑定的银行账号流水账单给他看。“1个多月,他净赚十几万”,李超杰有点动心。

最终,李超杰注册了账号,“抱着赌博心理,趁冻结前捞一笔”。注册账号后,这位同事还主动提出给他两万元让他试水。

3月2日,李超杰提出一笔4万元的“帮助”。自己出两万,加上同事给他的两万元,“试着玩一玩,2万块没了就没了”。作为李超杰的“领导“,这位同事马上获利15%。

“提出帮助”后就是等待匹配,因为不是马上付钱,李超杰也没在意。

12天后,平台提醒他匹配成功,意思是要付钱了。“剩下不到3天就可以有收益了”,加上金额不大,他没多想就转给了匹配的会员。3天后,李超杰按下“得到帮助”,顺利获得本金4万元和6000元收益。

“3天赚了6000元,钱来得太快了”,李超杰坦言当时按捺不住欣喜,越来越相信这个平台。

MMM金融互助平台示意图

MMM金融互助平台死灰复燃 广州40多人被冻结千万

躺着收钱?

让李超杰放松多年理财培养出的警惕性的,还有群里不断充斥的“利好”。

另一位游戏者温婷(化名)从长期一起投资理财的朋友徐先生那里知道这个平台。投100元,一年后可获得2300元,23倍的收益。去年9月,徐先生不断游说温婷“一起赚钱”。徐先生解释平台并不收取任何费用,纯粹是会员之间转账,因此不会有平台卷钱而逃的风险,宣称平台零风险。

“尽快发展市场,你睡下天天收钱”,徐先生称拉拢越多人加入平台,直接介绍人就成了“领导”,就可获15%“领导奖”,而“领导的领导”也获得逐级递减的奖金。在徐先生给温婷垫1000元,让她试玩后,温婷信了。

进入平台的会员,几乎都会被拉进不同的微信群、QQ群。“每天发谁谁谁又在平台成功获利多少钱的截图”,温婷渐渐也被各种宣扬3M平台的微信文章说服。

每笔“得到帮助”成功后,会员被要求写封“幸福信”,否则会被踢出平台。一旦提交给平台,平台就会在主页滚动展示这些幸福信。

炒股多年的李超杰,在平台冻结资金的前几天,还被铺天盖地的利好消息轰炸着。“当时还出现抽奖,最大奖是房子、500万美金等”,在各种群里的信息轰炸下,李超杰坦言被“洗脑”了。

二次崩盘

这次冻结并不是MMM平台的第一次崩盘。去年年底,会员资金就曾被冻结过一次。温婷去年12月初就接了骗子单,6万元被冻结。

本来48小时内转账成功,在各位匹配的会员账号前应该出现绿色的勾,然而因没完成转账,这些在他们看来是虚假的账号前都打着大大的红叉。这意味着,他们在平台里的“马夫罗币”,全部成了无用的数字。

MMM金融互助平台死灰复燃 广州40多人被冻结千万

骗子单显示是红色的×号。

第一次资金被冻结后,温婷的“领导”还使劲劝她继续投钱,“说是有机会把冻结的钱激活”。

平台公告称,只要再继续“提出帮助”,可以随机释放本次所投金额的10%,即投入5万,有机会可以释放5000元。“意思即为了激活10万元,我要投100万元,且只是‘有机会释放’”,温婷听到消息压根没打算试。平台重启后几个月,确实又有人在平台获利。温婷再次投钱进平台,想不到又碰上了崩盘,两次共损失16.8万元。

起底MMM

南都记者获悉,MMM金融互助平台源自俄罗斯,这个金融游戏早在1997年已被俄罗斯政府质疑诈骗,2007年其创始人谢尔盖·马夫罗季被捕入狱。

刑满释放后,马夫罗季在中国重操旧业。去年4月他建立“MMMChina”网站。目前,该网站借助QQ、微信、社区论坛等大肆传播,宣传的核心内容是“该组织去中心化,不存在跑路风险,投资者投入的资金等于是金融互助,投资一个月后可获得30%的月收益”。

据俄罗斯卫星新闻网报道,俄罗斯金融监管局局长尤里·奇汉钦曾在“金砖国家经济的风险与挑战”会议上表示,担心马夫罗季创立的“MMM金融社区”在中国的平台崩盘。

去年4月以来,MMM“金字塔”在中国利用代理拉拢会员的形式不断扩张。据内部玩家称,平台如今在中国有700万个注册账号,其金额数目不容小觑。会员表示,网站的域名地址不断在更换,只有通过加入相关的QQ、微信群才能了解最新网址。如遇到崩盘、冻结等特殊情况,平台会开设腾讯QT聊天室,所有会员可加入聊天室“开会”,但并不能发言。

会员反映,聊天室内由一名说俄语的名叫Nick(尼克)的男性发言,旁设一位中国翻译。针对最近这次崩盘,该平台“官方会议”称是中国的领导撤资,导致资金运转不周。

去年11月,中国银监会、工信部、人民银行、工商总局四部门曾发布“以‘金融互助’名义投资获取高额收益风险预警提示”的公告。公告没有点名MMM金融互助平台,但其中提到的运作方式于MMM平台一致。

据新华社报道,1月18日,以上四部门再次发布风险提示,“MMM金融互助社区”及类似金融互助平台和公司未经工商部门注册登记,系非法机构,具有非法集资、传销交织的特征,提醒投资者高度警惕。

“仿盘”不断出现

目前,MMM平台在国内已崩盘两次,会员资金被冻结。会员表示,通过不同代理宣传,已不断出现与MMM平台相似的“仿盘”。

关于金融互助平台等类似互联网金融法律问题,南都记者采访了法大大联合创始人兼首席法务官梅臻律师。“类似的金融互助平台,实际上是非法集资”,梅臻表示。

梅臻称,繁复的以高利润为饵的互联网金融平台其实有不同的伪装,“把自己包装成四不像”,以此打法律的擦边球。但经过调查,可以发现这些金融平台的核心运作模式,大多数就是非法集资。

“脱掉伪装的外壳,其实质行为都能套用现行的法律”,梅臻称,如今现状是,金融这块国内实行分野监管,如果不将平台原理梳理清楚,很难确定到底归谁管。

此次MMM金融互助平台,除了具有非法集资的特征外,还有传销性质。“如果你是受害者同时也是组织者,拉拢别人加入,可能会触犯刑法”。梅臻解释,根据数额的多少,有可能会触犯非法集资罪。另外,受害者事先对平台原理知情与否、故意与否,也是界定是否触犯相关法律的标准。

“就是一个字‘贪’。”李超杰说在加入MMM平台前,也对平台原理和弊端有所了解,但他还是淌了这趟浑水。

分享到:

请扫描右侧二维码

查看更多优质项目

下载App客户端

微信扫描工资宝公众号

每日头条与精彩内容急时送达

推荐项目

 月月盈-180717期

7.00%

30天期限
¥100.00起投
行业快讯更多 >

打开微信

订阅工资宝公众平台