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首份互金整治子方案流出:严查无证支付机构

发布于2016-04-22 14:41

 4月14日,国务院组织14个部委召开电视会议,将在全国范围内启动有关互联网金融领域的专项整治,为期一年。当日,国务院批复并印发与整治工作配套的相关文件。在这份统领性文件之下,按照“谁家孩子谁抱走”的原则,共有七个分项整治子方案。

其中据网络流传的首份子方案《非银行支付机构风险专项整治工作实施方案》(下称“方案”)显示,本次整治活动针对非银行支付机构领域,将建立支付机构客户备付金集中存管制度,加强账户资金监测,防范资金风险。

此外,方案还明确,将进一步严格支付机构市场准入和监管,在整治期间,一般不再受理新机构设立申请,重点做好对已获牌照机构的监管引导和规范,并将对非法开展资金支付清算业务的无证机构进行逐步清理和打击。

互金整治子方案流出

据21世纪经济报道,北京一家支付机构人士称,目前,行业非常紧张。因所有支付机构面临第一次评级,仅支付协会下发的自评表就多达17张表,平均每张表上大概有5项内容,并且还要附上证明材料。


“有的预付费卡从一开始就动了备付金的歪脑筋,而经营不到半年至一年的‘二清’收单公司也在‘套码套利’的暴利驱动下,或因为系统原因、或者因为老板其他产业经营不善而动了备付金池子的钱,这些都已经触及了监管层的底线。”该人士如是说,“并强化备付金存管银行关于客户备付金损失的责任,必要时提供流动性支持。”此外,央行将逐步取消对支付机构客户备付金的利息支出,降低客户备付金账户资金沉淀。

根据有关部署,人民银行将与工商部门、公安机关共同研究完善制度措施,推动建立无证机构常态化整治工作机制。要求在2017年1月底前完成。

具体来看,监管部门将排查梳理无证机构名单及相关信息,包括但不限于机构工商注册信息、客户或商户数量及分布、交易规模、业务模式,结算方式、资金规模、存放情况,与商业银行、支付机构合作情况,是否存在跨地区开展业务、层层转包业务、与其他无证机构合作情况,是否存在挪用、占用资金的可能,相关机构董事、监事、高级管理人员是否存在违法犯罪记录或其他异常情况。

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